随着洗钱风险的提升，银行对个人账户大额取现的管控越来越严格中国建设银行手机银行。尤其是在预约大额取现的第一步时，银行从业人员更需要加强客户身份识别。取现5万及以上的客户需要提供名字，身份证号码，手机号码进行提前预约并说明资金用途。
近日上午，一位30多岁的男性来到中国建设银行中山市凯茵新城支行取款3万元，并预约明天大额取现50万中国建设银行手机银行。“好的，先生，麻烦提供一下您的名字，身份证号码，手机号码及资金用途。”柜员耐心地询问客户。“资金用途就写做生意用的吧。”客户不耐烦地说。“请问您是做什么生意的呢?”柜员继续问客户。“就随便做点生意。”客户支支吾吾地说。
这时，柜员立刻提高了警惕中国建设银行手机银行。经过查询，柜员发现该客户的银行卡是黑龙江的，银行卡状态是暂停非柜面并且系统显示该客户是反洗钱中高风险客户。此外，柜员还查到该客户最近一个月频繁在不同网点大额取现。柜员立刻把相关情况报告给营运主管。营运主管得知情况后，告诉客户需要上门核实相关情况方可进行大额预约取现。客户听到需要上门核实之后，立刻说不预约大额取现了。然后离去。
针对此次事件，中国建设银行中山市凯茵新城支行会进一步加强做好个人大额取现的尽责调查，加强客户身份识别，堵截不法分子洗钱中国建设银行手机银行。在进行大额取现预约的时候，密切留意账户的资金用途及近期取现明细，及时对可疑账户进行相关情况核实。
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太平洋在线
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